На связи сообщество RCA и сегодня мы начинаем цикл статей «Крипта для чайников», который будет посвящен той минимальной базе знаний, которой просто необходимо обладать для заработка на криптовалюте.
Цель данного цикла статей состоит в том, чтобы охватить все области крипты и бесплатно дать читателям те знания, за которые сейчас берут огромные деньги в интернете. За четыре года в рынке у нас накопилось достаточно экспертизы, чтобы собрать всю базу воедино и сформулировать все таким образом, что прочтение этой серии статей заменит вам любой курс по крипте. Здесь не будет каких-то конкретных проектов, монет, советов по типу «что купить, чтобы сорвать сотни иксов», здесь будет фундаментальная база, без которой я никому не советую связываться с криптой как со сферой заработка.
В первой статье мы рассмотрим - для чего вообще вам может понадобится криптовалюты и какие здесь есть способы заработка (спойлер - их гораздо больше, чем вы думаете), базовые понятия в блокчейне (как работает блокчейн, что же такое криптовалюта с технической точки зрения и что ее делает ценностью) и краткую историю развития криптовалют (ее обязательно нужно знать, чтобы понимать ценность как самого Биткоина, так и других криптовалют, а также их принципиальные отличия).
Статья вышла немаленькая, поэтому ловите содержание:
Введение. Что нужно знать о блокчейне и криптовалютах? И как здесь вообще зарабатывать?
Короткая история развития криптовалют. Чем отличается Биткоин от Эфира и от других криптовалют?
2.1 Как появился Биткоин? Кто его создал и в чем его ценность?
2.2 История создания Эфириума. В чем его ценность и отличие от Биткоина?
2.3 Остальные криптовалюты - альткоины.
Базовые понятия. Что такое блокчейн и криптовалюта? Майнинг, стейкинг и механизмы консенсуса.
3.1 Криптовалюты и блокчейн-сети. Где существует крипта?
3.2 Что такое блокчейн и как он работает?
3.3 Что такое стейкинг и механизм консенсуса Proof of Stake?
Выводы и тизер следующей серии.
1. Введение. Что нужно знать о блокчейне и криптовалютах? И как здесь вообще зарабатывать?
Для начала хотелось бы сказать, что блокчейн и криптовалюты - это не только спекуляции на мемкоинах и «купил дешевле - продал дороже». Блокчейн - это целая отрасль, которая уже сегодня проникла во все сферы экономики и прямо сейчас их оптимизирует и делает мобильней и проще. Если вы думаете, что крипта никогда вас не коснется, то вы уже ошибаетесь. Уже сегодня происходит внедрение блокчейна в производство, товарооборот, а стейблкоины - криптовалюты, привязанные к цене фиатных валют, используются как средство платежа.
Но наше комьюнити все же нацелено на заработок на рынке криптовалют, поэтому во введение обозначу несколько способов заработка.
Почему важно сразу понимать, чем конкретно ты хочешь заниматься внутри индустрии криптовалют?
Охватить все здесь в одиночку просто невозможно. Поэтому необходимо понять, какие вообще есть способы заработка здесь, затем выделить свои личные сильные стороны и попробовать их соотнести - где и в какой узкой нише вы сможете их применить.
Начнем с самого банального, но самого сложного в исполнении - прямые инвестиции. Да-да. То самое «купил дешевле - продал дороже». Для многих на этом сфера криптовалют и заканчивается. Но это не так. Инвестиции - это самая понятная для обывателя деятельность в крипте. Но все же я считаю ее наиболее сложной. В следующих частях «Крипты для чайников» мы рассмотрим только основы фундаментального анализа криптороектов и криптовалют (токенов проектов), и после ее прочтения вы поймете, насколько это сложная деятельность и сколько факторов необходимо учесть для того, чтобы понять - будет эта монета расти или нет.
Наиболее простая деятельность для входа в рынок и с точки зрения знаний и с точки зрения капитала - это ретродропы. Мы посвятим этому направлению отдельную полноценную статью. Для самых любопытных же оставлю ссылку на большой пост в нашем канале о всей сути ретродропов. Здесь же напишу коротко и простыми словами - криптопроекты до выхода на рынок привлекают аудиторию, и раздают поинты за определенные действия, которое после полноценного выхода на рынок конвертируются в реальные средства. Один из способов заработка - отыскивать потенциально сильные проекты, помогать им определенными действиями выйти на рынок по хорошей оценке и получать за это вознаграждения.
Еще одна несложная деятельность - это абузы различных площадок. На эту тему также будет отдельная статья. Если снова коротко, то все биржи проводят маркетинговые акции для привлечения новых клиентов торговать у них на площадке. За регистрацию и набор определенных действий они платят деньги. Мы же этим пользуемся, создаем большое количество аккаунтов и забираем на них награды. Звучит просто. На самом деле же есть множество нюансов, которые нужно знать, чтобы зарабатывать таким образом. Расскажем о них в отдельном материале.
Более сложная и фундаментальная деятельность, для работе в которой уже нужно достаточно глубокие знания в крипте - это DeFi (децентрализованные финансы). По сути это банковская сфера, работающая без посредников. Сами пользователи предоставляют ликвидность для обменов и кредитов. Там есть возможности по заработку от 5 и до сотен, а иногда и тысяч процентов годовых. Но как и везде есть свои нюансы. Опять же, в отдельном материале все рассмотрим подробно.
Итак, это еще далеко не все способы заработка на крипте. Есть также трейдинг, который в свою очередь разделяется на скальпинг (внутридневная торговля), свинг трейдинг (торговля, при которой время удержания сделки может составлять от пары дней до недель и месяцев) и еще множество различных подвидов торговли. Также крипта - это уже полноценная индустрия, нуждающаяся в маркетологах (а маркетинг в крипта также специфичный), и в менеджерах по продажам, и в дизайнерах, креативщиках, разумеется, в программистах как в области блокчейна, так и web2.
Так что способов заработка здесь очень большое количество. Важно на старте определиться, что конкретно вам ближе всего, и где у вас уже есть понятные компетенции. После этого можно приступать. Но все же стоит понимать, что для того, чтобы заработать хотя бы одним из вышеуказанных способов необходимо глубоко погрузиться в крипту и принципы работы блокчейна. Не стоит верить тем сказкам в интернете, где кто-то "случайно" купил монетку и на следующий день она выросла в сотню раз. Конечно, такое бывает. Но поверьте, те, кто покупает подобные щиткоины на старте торгов отнюдь не случайный люди. За этими действиями стоят либо инсайдеры, либо огромная работа, команда и опыт в индустрии.
2. Короткая история развития криптовалют. Чем отличается Биткоин от Эфириума и от других криптовалют?
2.1 Как появился Биткоин? Кто его создал и в чем его ценность?
История создания первой криптовалюты в мире - Биткоина - берет свое начало в 2008 году. Тогда мир переживал один из самых крупных финансовых кризисов в истории. Люди теряли деньги, банки рушились, правительства влияли на курсы валют. На фоне этого недоверия к традиционной финансовой системе и появилась идея:
«А что, если создать деньги, которые никому не принадлежат, а управлять ими может только сам носитель средств и никто больше. Но при этом система работает честно и прозрачно?»
Эту идею и воплотил в жизнь человек (или группа людей) под псевдонимом Сатоши Накамото. В октябре 2008 года он опубликовал whitepaper — технический документ, в котором описал принцип работы новой цифровой валюты — Bitcoin.
Бюст Сатоши Накамото, установленный в Будапеште в 2021 году.
А уже в январе 2009 года Сатоши запустил первую в мире блокчейн-сеть, сгенерировав первый блок Биткоина — так началась эра криптовалют.
Что же такое этот ваш Биткоин?
Биткоин - это цифровая децентрализованная валюта. Она не выпускается центральным банком, не хранится на одном сервере, и все её транзакции записываются в открытый реестр — блокчейн. Блокчейн монеты Биткоин также и называется - Bitcoin.
Главные его особенности: Децентрализация — никакой «центральной кнопки», которую можно выключить.
Ограниченное предложение — будет выпущено только 21 миллион BTC.
Прозрачность — все транзакции видны в блокчейне.
Защита от подделки — благодаря криптографии.
Первоначальная цель появления Биткоина — создать цифровую версию наличных. С его помощью можно передавать ценность от одного человека к другому без посредников, будь то банки или платёжные системы. Особенно это актуально для стран с нестабильной экономикой или ограничениями на международные переводы.
В 2010 году была создана первая Bitcoin биржа - Bitcoin Market, и курс биткоина был установлен впервые: 1 биткоин тогда стоил около 0,003 доллара США. В том же году была осуществлена первая реальная покупка с использованием биткоина - та самая известная история, в которой Ласло Ханеч купил две пиццы за 10 000 BTC.
Историческая покупка двух пицц за 10 000 BTC (интересно, нет ли у этого парня сегодня затяжной депрессии)
Изначально Биткоин нашел свою популярность среди участников теневой экономики. Тех людей, для кого была важна анонимность и возможность перемещать деньги по всему миру без участия каких-либо регуляторов.
Первым по-настоящему крупным применением Биткоина стала возможность оплаты им товаров на даркнет маркетплейсе Silk Road. Там можно было купить что угодно начиная от запрещенных лекарств и веществ, заканчивая оружием и убийствами. Это привело к увеличению спроса на биткоин, в результате его стоимость постепенно росла.
В 2013 году цена за 1 BTC превысила $100. В ноябре того же года биткоин впервые достиг стоимости в $1000. В этот период произошёл значительный приток инвестиций в индустрию, а также начали появляться и новые криптовалюты.
2.2 История создания Эфириума. В чем его ценность и отличие от Биткоина?
Сфера использования Биткоина постепенно расширялась, но с технической точки зрения, его функциональность была ограниченной: он хорошо подходит для хранения и перевода средств, но не более.
Следующим шагом в развитии индустрии стало появление Эфириума и смарт-контрактов. Именно они являются принципиальным отличием блокчейна Биткоина от Эфириума и других EVM совместимых сетей. Смарт-контракты - это компьютерные алгоритмы, содержащие в себе условия некого договора и выполняющийся автоматически при достижении этих самых условий.
С помощью смарт-контрактов можно запрограммировать абсолютно любое действие в сети. Например, если пользователь отправляет 1 ETH, то ему автоматически переходит доступ к какому-либо продукту или иная ценность. По такой же логике можно запрограммировать и договоры с контрагентами и обмен криптовалютой и любые другие процессы, происходящие в интернете.
Таким образом, Ethereum стал платформой, на базе которой можно создавать не просто токены, а целые децентрализованные приложения (dApps).
2.3 Другие криптовалюты - альткоины.
После Биткоина и Эфириума появилось множество других проектов:Solana — быстрая и дешёвая альтернатива Эфириуму.
Polygon — решение для масштабирования Ethereum.
TON, Avalanche, Near — конкуренты, предлагающие свои особенности и преимущества.
Каждая новая криптовалюта пытается решить те или иные проблемы: скорость, стоимость транзакций, удобство использования и масштабируемость.
Все, монеты, созданные после Биткоина называются альткоинами. Запомните это понятие. Оно еще пригодится нам в дальнейшем.
Давайте подведем небольшой промежуточный итог. Самые важные тезисы, которые вам надо вынести из истории развития криптовалют: Биткоин — это цифровое золото. Он первый, надёжный и проверенный.
Эфириум — это основа для построения новых финансовых и технических решений.
Смарт-контракты — это сердце децентрализованных приложений.
Остальные криптовалюты — это продолжение и развитие этих идей.
А теперь перейдем к базовым понятиям блокчейна и криптовалют. Познакомимся с определениями майнинга, стейкинга и разберемся, что вообще позволяет блокчейну работать без посредников.
3. Базовые понятия. Что такое блокчейн и криптовалюта? Майнинг, стейкинг и механизмы консенсуса.
3.1 Криптовалюты и блокчейн-сети. Где существует крипта?
Начнем с самых базовых понятий, из-за отсутствия понимания которых большинство новичков совершают ошибки.
Одна из главных ошибок новичков - незнание структуры блокчейна. В чатах начинающих криптоинвесторов я часто вижу сообщения о том, что пользователь начал вникать, завёл себе криптокошелёк, решил перевести крипту с одного кошелька на другой, и она просто взяла и не пришла. Испарилась по пути...
Друзья, такого не бывает. Любой токен можно отследить в блокчейне. Ошибкой на этом этапе чаще всего является как раз некомпетентность новичка. Стоит запомнить раз и навсегда: существует блокчейн сеть, она первостепенна, а уже на этой сети уже создаётся токен. Этот токен (также её называют нативной монетой сети) используется для взаимодействия внутри сети и чаще всего у нее аналогичное с блокчейном название, а также собственный тикер.
Для того чтобы осуществить любую операцию или воспользоваться каким-либо приложением необходимо взаимодействовать с блокчейном, то есть надо изменить его состояние. Так вот любое изменение состояния блокчейна осуществляется при помощи транзакций, которые оплачиваются монетами сети. Так, например, в сети Ethereum комиссию за транзакции вы оплачиваете в Эфирах (монета ETH).
Наиболее известные блокчейн-сети и их нативные токены:Ethereum — ETH
BNB Chain — BNB
Solana — SOL
Avalanche — AVAX
Tron — TRX
Теперь к понятиям.
3.2 Что такое блокчейн и как он работает?Blockchain (block (блок) + chain (цепь)) - это цепочка блоков с информацией.
Вся цепь блоков называется реестром блокчейна, физически он представляет собой таблицу с информацией, а хранится эта таблица одновременно на всех устройствах валидаторов сети. Принципы валидации (их также называют механизмами консенсуса) бывают разные. В этом материале мы рассмотрим несколько основных и назовем остальные.
Proof of Work (доказательство работы) - это механизм консенсуса блокчейн-сети, при котором право на подтверждение транзакции имеет тот валидатор, который быстрей всех решит математическую задачу и определит хеш функцию. Этот процесс называется майнингом. Более подробно о нем мы писали в этом материале.
Здесь рассмотрим лишь пример проведения одной транзакции в блокчейне на Proof of Work:
Вы переводите свою криптовалюту на другой адрес в блокчейне. Информация о вашей транзакции помещается в общий реестр, который называется MemPool. К нему имеют доступ все майнеры сети. Данный список постоянно пополняется новыми транзакциями, оттуда майнеры берут себе то количество операций, которое могут обработать. Затем для каждой транзакции решают сложную криптографическую задачу. Если майнеру удаётся решить задачу, то он отправляет решение на устройства других участников сети. Остальные проверяют, верно ли решена задача и правильно ли сконструирована цепочка блокчейна. Если всё верно, блок добавляется в блокчейн.
Здесь стоит сказать о том, что в блокчейн добавляется блок, подготовленный майнером, который первым решил задачу. Дублирование блоков невозможно, иначе возникнет двойное расходование. Это ситуация в сети блокчейн, когда кто-то пытается отправить один биткоин двум получателям одновременно. Однако, когда транзакция подтверждена, отправить те же самые биткоины уже другому получателю невозможно. Чем больше подтверждений есть у каждой отдельной операции, тем сложнее организовать двойное расходование.
Скорость решения задачи зависит от мощности оборудования. Майнер с наибольшей вычислительной мощностью с большей вероятностью решит задачу первым.
Для удобства восприятия информации мы составили для вам небольшую инфографику, которая показывает весь процесс:
Как происходит транзакция на блокчейне с механизмом Proof of Work.
На этом механизме консенсуса работает блокчейн Биткоина, Chia Network и другие сети.
3.3 Что такое стейкинг и механизм консенсуса Proof of Stake?Proof of Stake - это алгоритм консенсуса с доказательством доли владения, по принципу своего действия он похож на голосование среди акционеров компании — наибольшую власть получает тот, у кого больше всех акций.
Этот алгоритм на сегодняшний день более популярен, так как не несет за собой попутных затрат в отличии от майнинга, а также валидаторам не нужно покупать дорогостоящее оборудование для того, чтобы стать участником сети.
Для того, чтобы стать валидатором в блокчейне, работающем на алгоритме Proof of Stake необходимо застейкать определенное количество токенов сети. Здесь сразу познакомимся с понятием стейкинга:Стейкинг - это процесс, при котором пользователи «замораживают» свою криптовалюту на смарт-контракте блокчейна и обеспечивают его работоспособность, подтверждая транзакции.
Как происходит транзакция на блокчейне с алгоритмом консенсуса Proof of Stake?
Вы совершаете транзакцию, все транзакции автоматически отправляются в пулы и распределяются между валидаторами посредством смарт-контрактов. Узлы, называемые валидаторами стейкают криптовалюту. Размер монет в стейкинге называется ставкой.
Валидаторы с большей ставкой будут выбраны для обработки транзакции и создания блока. Другие валидаторы проверяют, является ли блок действительным. Если он действителен, все участвующие валидаторы получают комиссию за транзакцию. Если нет, то валидатор, создавший блок, может потерять свою долю. Все узлы добавляют новый блок в свою копию блокчейна, и ваша транзакция проходит. И времени на все эти дела уходит, как правило, меньше, чем при майнинге.
Чтобы стать валидатором Ethereum, например, вам придётся внести в стейкинг 32 ETH, чтобы стать полным валидатором или немного ETH, чтобы присоединиться к пулу, запустить «Eth1», клиент Mainnet, либо серверный API, затем отправлять пакетные транзакции в новый блок или проверять работу других валидаторов.
Для того, чтобы валидировать транзакции на блокчейне Solana нужен мощный сервер, работающий на 12/24 ядерном процессоре с частотой 2,8 ГГц или выше. Также будут затраты на оплату за голосование, которые могут составлять 1 SOL в день. Возможен стейкинг не менее 5000 токенов SOL или 50 000 SOL от делегатов.
3.4 Другие алгоритмы консенсуса в блокчейн сетях
Мы рассмотрели два самых популярных алгоритма консенсуса, существуют также менее применяемые механизмы. Приведём их для вашего ознакомления, но подробно останавливаться не будем.
Proof-of-Authority (PoA, процедура прихода к консенсусу с доказательством права) - Процедура консенсуса на основе разграничения прав пользователей.
Delegated Proof-of Stake (DPoS) – идея состоит в том, что каждый пользователь может голосовать за представителей – тех, кто одобряет транзакции.
Proof of Importance (PoI) – является модернизированной версией PoS. Помимо рассмотрения количества участников, владеющих валютой, алгоритм анализирует их поведение: где, когда и насколько часто монеты ими передаются.
Hybrid PoS/PoW (Гибридный PoS/PoW) - Гибридный алгоритм достижения консенсуса PoS/PoW позволяет одновременно использовать и Proof of Stake, и Proof of Work процедуры для достижения консенсуса. В этом случае можно достичь баланса между майнерами и держателями монет, создав систему управления со стороны «внешних» (майнеры) и «внутренних» (держатели) участников.
Тезисы, которые необходимо вынести из третьей главы материала: Блокчейн - это распределенный реестр с информацией;
Криптовалюты - это токены, созданные на блокчейн-сетях;
Чтобы блокчейн работал - в нем появлялись новые блоки, подтверждались транзакции, необходимы валидаторы и механизм консенсуса, при котором они будут считать появление нового блока легитимным.
Существует несколько механизмов консенсуса, на которых работают блокчейны - Proof of Work (на нем работают блокчейны Bitcoin, Chia Network и тд.), Proof of Stake (Ethereum, Solana и тд.), Proof-of-Authority, Proof of Importance, Hybrid PoS/PoW, Proof of Liquidity (Berachain).
4. Выводы и тизер следующей серии.
В первой вводной части цикла статей "Крипта для чайников" мы разобрали самые основы - что собой представляет технология блокчейн, что такое сама криптовалюта, "по верхам" рассмотрели некоторые способы заработка на крипте, чтобы подогреть ваш интерес к теме, заглянули в историю создания двух самых главных на сегодняшний день криптовалют - Биткоин и Эфир, узнали, как именно работает блокчейн, а также познакомились с самыми базовыми определениями в нашей сфере.
На протяжении цикла статей вам станет очевидно, почему не стоит верить с одной стороны - сказкам в интернете о баснословных доходах в крипте, с другой стороны - в рассказы о том, что крипта - это скам или "темка на один сезон". Блокчейн - это большая индустрия, которая находится в одной из начальных стадий своего становления и принятия как отдельной отрасли экономики.
Дальше - больше.
Во второй серии мы рассмотрим инструменты, которые необходимы для того, чтобы начать пользоваться криптой. Как для тех, кому нужно просто перевести свои деньги на зарубежные карты, так и для более продвинутых пользователей, которые планируют в этой индустрии зарабатывать.
Ну а дальше вас будут ждать отдельные большие материалы уже по каждому из видов заработка со своими нюансами и нашими реальными кейсами. Причем как положительными, так и отрицательными. Так как цель данной серии статей состоит в том, чтобы показать полную картину и максимально погрузить читателя в реальный мир крипты. Жестокий, но свободный.
